Công an Thành phố Hồ Chí Minh quyết liệt đấu tranh với tội phạm hình sự núp bóng doanh nghiệp “tín dụng đen” cho thuê vàng

Thực hiện nghiêm chỉ đạo của đồng chí Thượng tướng Nguyễn Văn Long, Ủy viên Trung ương Đảng, Thứ trưởng, Thủ trưởng Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an về quyết liệt quản lý, đấu tranh, xử lý nghiêm các đối tượng hình sự núp bóng doanh nghiệp để hoạt động phạm tội, với tinh thần “không có vùng cấm, không có ngoại lệ”, Giám đốc Công an Công an Thành phố Hồ Chí Minh và Phó Giám đốc, Thủ trưởng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an Thành phố đã chỉ đạo Phòng Cảnh sát hình sự chủ động triển khai đồng bộ các biện pháp nghiệp vụ, phối hợp Công an cơ sở rà soát, phát hiện, đấu tranh, xử lý nghiêm các nhóm đối tượng hoạt động “tín dụng đen”.

Qua công tác nắm tình hình, Phòng Cảnh sát hình sự đã phối hợp các đơn vị, địa phương đồng loạt kiểm tra 08 địa điểm nghi vấn, phát hiện nhiều nhóm đối tượng thành lập doanh nghiệp, hộ kinh doanh đăng ký dịch vụ cho thuê đồ dùng, trang sức, trang phục nhưng thực chất tổ chức cho vay lãi nặng dưới hình thức “cho thuê vàng”.

Đáng chú ý, các đối tượng sử dụng tư cách pháp nhân doanh nghiệp, hợp đồng cho thuê tài sản để che giấu hoạt động cho vay lãi nặng. Các nhóm lập trang Facebook, Zalo, website quảng cáo dịch vụ “cho thuê vàng nhanh”, “cho thuê vàng trả góp”; yêu cầu khách cung cấp thông tin cá nhân, xác minh nơi cư trú, thu nhập trước khi giao dịch. Số tiền vay được quy đổi thành vàng, ký hợp đồng cho thuê tài sản; người vay nhận vàng để bán lấy tiền nhưng phải trả lãi theo ngày, đồng thời chịu thêm các khoản “phí thuê vàng”, “phí hồ sơ”, “phí dịch vụ”, “phí gia hạn”. Cá biệt, có nhóm lập hợp đồng cho thuê vàng kèm váy dự tiệc nhằm che giấu tiền lãi thực tế.

Điển hình, từ vụ việc do Tổ 363 Công an phường Bình Quới phát hiện ngày 29/9/2026, Phòng Cảnh sát hình sự đã điều tra, làm rõ nhóm do Lê Thành Long (sinh năm 1997, thường trú Thành phố Hà Nội) trực tiếp điều hành và Nguyễn Anh Tuấn (sinh năm 1997, thường trú Thành phố Hà Nội) góp vốn, sử dụng vỏ bọc các hộ kinh doanh Đại Phát Gold và Thịnh Vượng Gold để cho vay lãi nặng. Từ tháng 5/2026 đến khi bị phát hiện, nhóm này đã cho 146 người vay qua 206 hợp đồng, tổng số tiền hơn 10 tỷ đồng, thu lợi bất chính hơn 4,18 tỷ đồng; lãi suất từ 292% đến 544,78%/năm.

Mở rộng điều tra, Phòng Cảnh sát hình sự phát hiện nhóm do Nguyễn Thanh Tuấn (sinh năm 1997, thường trú tỉnh Đồng Nai) cầm đầu, sử dụng Công ty DC GOLD Sài Gòn Group và các địa điểm kinh doanh tại phường Tân Bình, phường Bình Trưng để tổ chức cho vay lãi nặng với gần 100 khách hàng. Các đối tượng còn có sự liên kết, góp vốn để thực hiện những khoản cho vay lớn.

Tiếp tục rà soát, Phòng Cảnh sát hình sự phát hiện hoạt động cho vay lãi nặng tại Công ty TNHH Huy Anh JEWELRY, do Bùi Quang Hùng (sinh năm 1998, thường trú tỉnh Thái Nguyên) tổ chức; Công ty TNHH An Phát JEWELRY, do Vũ Anh Tuấn (sinh năm 1984, thường trú thành phố Hà Nội) tổ chức, Phạm Cao Sơn (sinh năm 1979, thường trú thành phố Hà Nội) đứng tên Giám đốc, với số tiền thu lợi bất chính bước đầu hơn 148 triệu đồng.

Ngoài ra, Cơ quan điều tra tiếp tục làm rõ hoạt động cho vay lãi nặng tại Chi nhánh Công ty cổ phần FASHION VIP 999, liên quan Trần Thế Long (sinh năm 1983) và Đặng Quốc Vương (sinh năm 1997); Công ty THT do Lê Thanh Tùng (sinh năm 1982) điều hành; Công ty TNHH LT3 LUXURY do Tống Duy Long (sinh năm 1989) tổ chức và Hộ kinh doanh Hoàng Kim 9999 do Nguyễn Duy Đạt (sinh năm 1999) thực hiện. Các vụ việc đều có dấu hiệu sử dụng hợp đồng cho thuê vàng để che giấu hoạt động cho vay lãi nặng.

Trên cơ sở tài liệu, chứng cứ thu thập được, đến nay Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an Công an Thành phố Hồ Chí Minh (Phòng Cảnh sát hình sự) đã khởi tố vụ án hình sự, khởi tố 36 bị can liên quan về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Cơ quan điều tra đang tiếp tục mở rộng, xác minh các doanh nghiệp, hộ kinh doanh có liên hệ với các nhóm đối tượng tại Công an Thành phố Hồ Chí Minh và một số tỉnh, thành khác; đồng thời củng cố tài liệu, chứng cứ liên quan đến dấu hiệu cưỡng đoạt tài sản để xử lý nghiêm theo quy định pháp luật.

Kết quả trên thể hiện tinh thần chủ động, quyết liệt của Công an Công an Thành phố Hồ Chí Minh trong thực hiện chỉ đạo của lãnh đạo Bộ Công an, đặc biệt là vai trò phát hiện ban đầu của Công an cơ sở và công tác phối hợp, mở rộng điều tra của lực lượng Cảnh sát hình sự. Công an Thành phố khẳng định, việc thành lập doanh nghiệp, đăng ký kinh doanh hoặc ký kết hợp đồng “cho thuê vàng” không thể trở thành “lá chắn pháp lý” cho hành vi cho vay lãi nặng; mọi trường hợp vi phạm đều bị xử lý nghiêm, không có vùng cấm, không có ngoại lệ.

Công an Công an Thành phố Hồ Chí Minh khuyến cáo người dân nâng cao cảnh giác trước các quảng cáo “cho thuê vàng”, “vay nhanh” trên mạng xã hội; tìm hiểu kỹ lãi suất, các khoản phí và bản chất giao dịch, đồng thời kịp thời trình báo cơ quan Công an khi phát hiện dấu hiệu vi phạm pháp luật.