Công an tỉnh Phú Thọ khởi tố đối tượng về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự

Khoảng tháng 3/2024, do cần vốn để đầu tư, kinh doanh, anh Phú đã liên hệ với Đặng Thị Ghi là người quen biết để hỏi vay tiền. Hai bên thống nhất mức lãi suất là 5.000 đồng/1.000.000 đồng/ngày, cao hơn nhiều lần mức lãi suất cao nhất theo quy định của pháp luật.

Sau khi thỏa thuận, Đặng Thị Ghi đã nhiều lần cho anh Phú vay tiền với tổng số tiền lên đến 11,06 tỷ đồng. Trong quá trình vay, anh Phú đã thanh toán cho Ghi 194,7 triệu đồng tiền lãi và 02 tỷ đồng tiền gốc; hiện còn nợ 9,06 tỷ đồng. Toàn bộ các giao dịch cho vay, trả nợ gốc và thanh toán tiền lãi đều được các bên thực hiện thông qua tài khoản ngân hàng.

Quá trình điều tra, Cơ quan Cảnh sát điều tra xác định, với mức lãi suất đã thỏa thuận và số tiền lãi đã thu, Đặng Thị Ghi đã thu lợi bất chính số tiền 173.363.014 đồng, đủ căn cứ xác định hành vi phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo khoản 2 Điều 201 Bộ luật Hình sự.

Căn cứ các tài liệu, chứng cứ thu thập được, ngày 20/7/2026, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Phú Thọ đã ra Quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Đặng Thị Ghi về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, đồng thời áp dụng biện pháp ngăn chặn cấm đi khỏi nơi cư trú để phục vụ công tác điều tra. Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Phú Thọ đang tiếp tục củng cố hồ sơ, mở rộng điều tra vụ án và xử lý theo quy định của pháp luật.

Qua vụ việc, cơ quan Công an khuyến cáo người dân khi tham gia các giao dịch vay, cho vay tài sản cần tuân thủ quy định của pháp luật; không tiếp tay, tham gia các hoạt động cho vay lãi nặng, “tín dụng đen”. Khi phát hiện các hành vi có dấu hiệu cho vay lãi nặng hoặc vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động cho vay, cần kịp thời thông báo cho cơ quan Công an nơi gần nhất để được tiếp nhận, xử lý theo quy định.