Bắc Ninh: Cảnh giác thủ đoạn giả danh nhân viên ngân hàng lừa đảo vay vốn

Trước đó, qua công tác nắm tình hình, Phòng An ninh mạng phát hiện 01 nhóm đối tượng có dấu hiệu lừa đảo chiếm đoạt tài sản nên phối hợp với Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Bắc Ninh tiến hành đấu tranh, làm rõ. Theo kết quả điều tra, từ năm 2024 đến tháng 6/2026, các đối tượng đã giả danh nhân viên Ngân hàng VIB, lợi dụng nhu cầu vay vốn của người dân tại Bắc Ninh và nhiều tỉnh, thành phố trên cả nước để thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Cơ quan điều tra xác định 08 đối tượng gồm: Vũ Đức Dư (sinh năm 1983), Lê Thị Lan (sinh năm 1981, cùng trú tại phường Phù Lãng, thành phố Bắc Ninh); Lê Văn Anh (sinh năm 1986), Lê Thu Hà (sinh năm 1979), Lê Văn Hùng (sinh năm 1987, cùng trú tại xã Hòa Phú, thành phố Hà Nội); Bùi Thị Mai (sinh năm 1993, trú tại phường Dương Nội, thành phố Hà Nội); Đinh Văn Tính (sinh năm 1983, trú tại phường Hà Đông, thành phố Hà Nội) và Lương Văn Nhựt (sinh năm 1997, trú tại xã Hà Nha, thành phố Đà Nẵng).

Để tìm kiếm người có nhu cầu vay tiền, các đối tượng thuê Lương Văn Nhựt chạy quảng cáo trên mạng xã hội Facebook với nội dung “Hỗ trợ tài chính”, giới thiệu dịch vụ vay vốn có thủ tục đơn giản, lãi suất thấp. Nhựt sử dụng các tài khoản Facebook ảo, không chính chủ mua trên mạng để lập các trang “Hỗ trợ tài chính”, “Vay vốn”, đăng bài quảng cáo và cài đặt tính năng tự động nhắn tin qua Messenger khi có người bình luận.

Khi người dân quan tâm, các đối tượng hướng dẫn kết bạn Zalo với những tài khoản sử dụng tên nhân viên ngân hàng nhằm tạo lòng tin. Tiếp đó, chúng yêu cầu người vay cung cấp thông tin cá nhân, ảnh căn cước công dân và điền thông tin vào các biểu mẫu có tên “Hợp đồng vay vốn tiêu dùng”, “Thông báo giải ngân khoản vay”... Những giấy tờ có hình thức giống tài liệu giao dịch ngân hàng được sử dụng để khiến người vay tin rằng hồ sơ đang được xử lý theo quy trình chính thức. Sau khi tạo được lòng tin, các đối tượng yêu cầu người vay chuyển tiền vào những tài khoản được chỉ định với nhiều lý do như nộp phí hồ sơ, phí giải ngân, đóng thuế hoặc tiền bảo đảm khoản vay. Tin tưởng vào thông tin và giấy tờ được cung cấp, nhiều người đã chuyển tiền nhưng không nhận được khoản vay như cam kết, bị các đối tượng chiếm đoạt tài sản.

Từ kết quả điều tra, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Bắc Ninh đã khởi tố vụ án, khởi tố 08 bị can về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Cơ quan điều tra đang tiếp tục mở rộng vụ án, làm rõ các tình tiết liên quan.

Để bảo đảm quyền và lợi ích hợp pháp của công dân, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Bắc Ninh đề nghị những người đã chuyển tiền vào 11 tài khoản ngân hàng VIB có trong danh sách liên quan đến vụ án liên hệ đồng chí Trần Văn Bình, Điều tra viên Cơ quan Cảnh sát điều tra, số điện thoại 0868.763.931 để được hướng dẫn, giải quyết theo quy định.

Từ vụ việc trên, cơ quan Công an thành phố khuyến cáo người dân cần cảnh giác trước các quảng cáo vay vốn trên mạng xã hội, đặc biệt là những lời mời vay tiền với thủ tục đơn giản, giải ngân nhanh, lãi suất thấp nhưng yêu cầu chuyển tiền trước để làm hồ sơ, đóng thuế, phí giải ngân hoặc tiền bảo đảm khoản vay. Người dân cần xác minh thông tin qua các kênh chính thức của ngân hàng, tổ chức tín dụng; không tùy tiện cung cấp ảnh căn cước công dân, thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng hoặc mã OTP cho người không rõ danh tính; tuyệt đối không chuyển tiền theo yêu cầu của các tài khoản chưa được xác thực. Khi phát hiện dấu hiệu nghi vấn, người dân cần lưu giữ tin nhắn, thông tin tài khoản và chứng từ giao dịch, đồng thời trình báo cơ quan Công an để được hướng dẫn, xử lý theo quy định.